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Re(11):アメリカから日本に4500万円送金  山田 譲(オーナー)  - 18/12/26(水) 2:38 -

あんずさんへ


>今回の件で私がソニー銀行に電話したときは、私が送金者でも口座所有者(娘)としか具体的な話は出来ないということで、送金目的等の説明補足もさせてもらえませんでした。
>
>結局支払いが間に合わず、この件に関して不動産屋さんもソニー銀行に問い合わせたそうですが、やはり具体的なやりとりは出来ず(これは仕方ないですね)、「こういったことも稀にある」との漠然とした返事しかもらえなかったようです。

大変でしたね、本当に気をもまれたでしょう。

以下は、ソニー銀行からの返信、そして再度わたしからの質問です。
回答が再度届いたらまたお伝えします。


・・・・・〔ソニー銀行からの回答〕・・・・・

ソニー銀行カスタマーセンターでございます。


お問い合わせの件につきまして、回答させていただきます。

●被仕向け送金の取り扱いについて

被仕向け送金のお受け取りに際し、法令上の定めにより、
「送金人との関係」や「送金目的」をお伺いしております。

また、送金内容によっては、2018年2月に金融庁が公表した
「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」や
「外国為替及び外国貿易法」に基づき、代理送金など
当社確認義務等の履行が困難と判断した場合に、
入金をお断りさせていただく場合がございます。

なお、サービスサイトの「ソニー銀行への外貨送金」
https://moneykit.net/visitor/fx/fx07.html>画面上に
上述の理由により、入金をお断りさせていただく場合がある旨を
明記するべきとのご意見は、担当部署へ速やかに報告のうえ、
今後の検討課題とさせていただきます。

貴重なご意見をいただきまして、ありがとうございました。


●ブログ、および掲示板への本回答の掲載について

上記回答につきましては当社からの正式な回答でございますが、
ブログ等への回答の「掲載」については、お客さまご自身の責任のもと、
ご判断いただきますようお願いいたします。

なお、このたびの回答をお客さまが運営されるブログ、
掲示板等に掲載された結果、何らかのトラブルが発生した場合、
当社は一切の責任を負いかねます。あらかじめご了承ください。

何卒、よろしくお願い申し上げます。


===============================================================

◆カスタマーセンター 0120-365-723(フリーダイヤル)
 フリーダイヤルをご利用いただけない場合は 03-6730-2700(通話料有料)

◆営業時間 年中無休(システムメンテナンス時などを除く)
 平日 9:00〜20:00
 土日祝日(12月31日〜1月3日を含む) 9:00〜17:00

---------------------------------------------------------------
    □サービスサイト  https://moneykit.net/
===============================================================


・・・・・〔わたしからの再度のソニー銀行への質問〕・・・・・

ソニー銀行カスタマーセンター担当者様へ
山田 〇〇(わたしの本名)です。

回答に感謝します。
以下の3点について再度回答をお願いします。

1.御社は、資金返却について
事前に顧客に回避する方法を伝えたのでしょうか。

2.「外国為替及び外国貿易法」における
御社の「代理送金」の定義
そして御社が代理送金と判断するなるなら、
今後も海外からの入金を断るのでしょうか。

以下は御社の回答とそれに対するわたしの考えです。


〉被仕向け送金のお受け取りに際し、法令上の定めにより、
〉「送金人との関係」や「送金目的」をお伺いしております。

これは、たとえば送金者と受取人が
1.親子の関係を示す法的書類を提出する。
2.購入予定の不動産入の明細などを添付する。
なら、御社は今回の送金を受け付けるということですか。

一部の金融機関では、上記の書類などを求め
海外送金や海外からの入金を認める例があることは
知っています。

わたしには、今回の御社と質問者親子との対応はわかりません。
そのうえでお聞きしたいことですが、
御社としては上記の書類などを提出すれば
今回の入金を受け付けるなどの案内はされたのでしょうか。
そうでなければ、御社の対応には問題があります。

〉また、送金内容によっては、2018年2月に金融庁が公表した
〉「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」や
〉「外国為替及び外国貿易法」に基づき、代理送金など
〉当社確認義務等の履行が困難と判断した場合に、
〉入金をお断りさせていただく場合がございます。

今回の事例は、
「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」
には関係していないだろうと推測したうえで質問しています。

今回の事例ように、海外在住者が
日本帰国後に必要な不動産購入資金まで
(御社「代理送金」の定義は不明ですが)
代理送金として受け付けない、
また、それを回避する方法を示さないなら
御社を通して大きな金額を
親族名義口座あてに送金するする顧客は
いなくなると推測します。

お手数をかけますが回答をお願いします。

以上


山田 〇〇(わたしの本名)


追伸

〉なお、サービスサイトの「ソニー銀行への外貨送金」
〉<https://moneykit.net/visitor/fx/fx07.html>画面上に
〉上述の理由により、入金をお断りさせていただく場合がある旨を
〉明記するべきとのご意見は、担当部署へ速やかに報告のうえ、
〉今後の検討課題とさせていただきます。

〉貴重なご意見をいただきまして、ありがとうございました。

〉●ブログ、および掲示板への本回答の掲載について

〉上記回答につきましては当社からの正式な回答でございますが、
〉ブログ等への回答の「掲載」については、お客さまご自身の責任のもと、
〉VISAかご判断いただきますようお願いいたします。

〉なお、このたびの回答をお客さまが運営されるブログ、
〉掲示板等に掲載された結果、何らかのトラブルが発生した場合、
〉当社は一切の責任を負いかねます。あらかじめご了承ください。


了解しました。


引用なし

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アメリカから日本に4500万円送金 あんず 18/11/5(月) 12:56
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Re(17):アメリカから日本に4500万円送金 山田 譲(オーナー) 18/12/30(日) 20:36

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